14.09.2020
НБУ оновив процедуру відкриття банківських рахунків
Національний банк України врегулював ряд питань, пов’язаних з порядком відкриття і закриття рахунків клієнтів банків.
Врахувавши вимоги оновленого законодавства з фінансового моніторингу, НБУ:
- передбачив можливість встановлення ділових відносин між банком і клієнтом віддалено, з дотриманням усіх вимог НБУ з питань фінансового моніторингу;
- надав банкам право закривати поточні рахунки клієнта за наявності підстав, передбачених законодавством з питань фінансового моніторингу;
- заборонив банкам закривати поточні рахунки клієнтів у разі якщо грошові кошти, що знаходяться на рахунку клієнта, заморожені (зупинені) відповідно до законодавства з питань фінансового моніторингу.
Крім того, регулятор встановив порядок:
- відкриття і закриття рахунків інвесторів – юридичних осіб-резидентів за угодами про розподіл продукції;
- залучення банками вкладів (депозитів) від фізичних осіб-підприємців, юридичних осіб-нерезидентів, представництв юридичних осіб-нерезидентів в Україні (включаючи інвесторами за угодою про розподіл продукції на території України) та здійснення операцій за ними;
- випуску і погашення ощадних (депозитних) сертифікатів, номінованих у банківських металах.
Також Національний банк:
- скасував вимогу про необхідність надання в банк фізичною особою, що здійснює незалежну професійну діяльність, копії документа, що підтверджує взяття його на облік відповідним контролюючим органом. Таким чином, банки будуть самостійно отримувати такі відомості з даних, оприлюднених на офіційному веб-сайті Державної податкової служби України;
- дозволив фізичним особам підписувати договори цифровим власноручним підписом;
- зобов’язав інвесторів (фізичних та юридичних осіб, банки) і номінальних утримувачів подавати в банк копію документа про їх взяття на облік в контролюючому органі.
Відповідні норми передбачені в постанові Правління Національного банку України від 3 вересня 2020 р №129 “Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України”. Постанова набула чинності з 4 вересня 2020 р.